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岡山で講演をさせていただきました

2016年4月19日 19:28

4月16日に岡山で講演をさせていただきました。

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 前夜、居酒屋べんがら酒場で若い仲間たちと飲み会。私としてはめずらしく夜、遅くまでお付き合いさせていただきました。お金の話、私の学んできたこと、資産運用の方法など、話題は尽きませんでした。

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マスカット・ピルス、初めて飲みましたがおいしかった!

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みんなでワイワイと楽しいひと時でした。

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 翌日(4月16日)はモーニング・セミナー。たつんこ氏のアレンジでTuc TUC CAFEにて。

人生を通じてのお金との付き合い方というお話をさせていただきました。

本当にまじめに一生懸命に聞いていただけうれしい限りです。

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そして、ランチはキーマ・カレー。

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アレンジをしてくれたたつんこさん、感謝、感謝です。

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全国経済同友会@岡山に参加

2016年4月15日 19:59

 4月14、15日両日、岡山で全国経済同友会セミナーが開催されました。毎年、参加していますがいつも多くの学びがありました。過去最高の1420名が参加しました。

今年は元エコノミスト誌の編集長を務めたビル・エモットさんが基調講演をしました。1990年の「日はまた沈む」、2006年の「日はまた昇る」などで有名な方です。今回のテーマは、「どうすれば日はまた昇るか」というお話。トリノやマンチェスターの例を示しながら地方の成長力を顕在化することが日本復活の重要な要素であることをしてきされていました。

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二日目は大原美術館理事長の大原謙一郎さんの「文化・芸術・人文学の力、経済人の視点から考える」という講演がありました。大原美術館のある倉敷に並ぶ事業家たちの住居、その多くが文化財を保有し展示している、アーティストを支援しているというお話。民間部門こそ文化の本当の推進力だというお話はとても説得力がありました。

 

 

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サロイン仙台で勉強会をさせていただきました

2016年4月12日 09:38

 4月9日(土曜日)にサロイン仙台(サロン・インベストライフIN仙台)の勉強会でお話をさせていただきました。サロイン仙台は各地にあるインベストライフのサロンでも最も古いもので2004年から活動をしています。

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少人数ながら長年、勉強をしてきている方々でとても良い質問をたくさんいただきました。例えば、こんな質問です・・・

Q「私の将来の年金原資であるGPIFのポートフォリオと私が自分で運用している資産のポートフォリオの間の整合性はどのように考えたらよいのでしょうか?」

A「私は年金は将来負債を免疫化する資産だと考えているので自分で資産を運用する際には自分にとって最適なものにすればよいと思っています。年金でもらえると想定する金額を目標金額から差し引いて投資戦略を考えればいいのです。

すばらしく良い質問ですね。

終了後は毎回、おいしい食事をいただいている谷風さんで懇親会。 

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ジュニアNISA解禁!

2016年4月 2日 15:54

 ジュニアNISA解禁を翌日に控えた3月31日、ワールド・ビジネス・サテライトの取材を受けました。

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これを機にジュニアNISAで心すべき点を考えてみましたのでまとめておきます。

  1. ジュニアNISAは金儲けのための口座ではなくマネー教育のツールであると心得ること。ジュニアNISAに入れる資金は教育費だと思ってください。
  2. 銘柄の選択はできるだけ子供にさせること。子供なりに好きな会社を選ばせて、応援するつもりで投資をすること。その会社がどのように世の中の役に立っているかを考えさせることが大切です。
  3. ほんの少しでもいいので子供にも資金をださせること。
  4. ジュニアNISAでの投資を通じて社会、経済の仕組みや会社の成り立ちを学ぶきっかけとすること。
  5. できるだけ株価に注意がいかないように指導すること。投資はマネー・ゲームではないのですから。

そして、是非、お願いしたい制度改革はジュニアNISAについては18歳になるまでいつ始めても非課税とすることです。6歳から始めればNISA期間は12年、15歳で始めれば3年ということになります。

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松本でハッピー・マネー®教室を開催させていただきました

2016年3月29日 19:26

エプソン労働組合さまのお招きで松本でハッピー・マネー教室を開かせていただきました。小学生が10名と保護者の方々に参加いただきました。

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低学年向けの「ハッピー・マネー®四分法」と高学年向けの「起業家になろう!」というお話をしました。その後、子どもたちが自分のハッピー・マネー®四分法と起業家ビジネス・プランなどを書きました。

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とにかく子どもたちと同じ目線で話を聞きアドバイスを与えるとどんどん新しいアイデアがでてきます。子どもの発想力はすごいですね。

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最後は子どもたちがきちんとみんなの前でプレゼンテーションをしました。我が子の立派な姿に一番驚いたのは保護者の方かも。

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そうだ、京都 行こう!

2016年3月27日 21:30

 というわけで京都は伏見稲荷大社へ。

歌舞伎、「義経千本桜」の「鳥居前の場」で有名なところです。

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外人旅行者に一番人気だそうです。

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こんなものもありました。

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資産運用こぼれ話:購買力プラス・アルファ

2016年3月25日 07:49

購買力プラス・アルファ


こんな質問をよくします。

(A) 過去5年間、物価が10%上昇した。資産運用の結果、金融資産も8%増加した
(B) 過去5年間、物価が10%下落した。資産運用の結果、金融資産は8%減少した
さて、どちらが資産運用で成功と言えるでしょう。

資産運用は人生を通じて経済基盤を構築していくものです。お金は最終的には生活に必要なものを買うために消費されていきます。つまり、お金の価値の裏付けは「購買力」なのです。金融資産が8%増加してもその間に物価が10%上昇していたら、お金で買えるものは当初と比べて約2%減少してしまいます。一方、金融資産が8%減少してもその間に物価が10%下落していればお金の購買力は約2%増加しています。つまり、資産運用として成功しているのは(B)なのです。

長期的に見れば金利はほぼ物価の変動率にスライドしています。したがって債券に投資をしていれば基本的にはお金の購買力は維持できることになります。しかし、仮に就業中の給料の三分の一を退職後のための投資に回し、購買力の維持に成功したとしても、退職後の生活レベルはそれまでの半分になってしまいます。

ですから普通、資産運用は購買力を維持すると同時にプラス・アルファが必要なのです。それを提供してくれるのが株式です。全世界の経済成長は民間企業が牽引しています。したがって、長期的に見れば全世界の株式の期待リターンは全世界の名目GDP並になります。名目成長率は物価の上昇を表すGDPデフレータと実質成長率の合計です。つまり、株式に投資をするということは購買力を維持しつつ、数量の成長率であるプラス・アルファを得る事ができるのです。

もちろん、株式のリスクは債券よりもずっと高いですから、あまりに大きいプラス・アルファを求めるとポートフォリオのパフォーマンスも大きく変動することになります。そこで、自分が許容できる変動でプラス・アルファを得ることが資産配分の課題ということになります。

(この原稿は投資手帖2016.04に寄稿したものです)
 

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I-OWAマンスリー・セミナー(第126回)が開催されました。

2016年3月21日 09:29

 2016年3月20日、第126回、I-OWAマンスリー・セミナーが開催されました。

三連休の中日にもかかわらず完全満席。

私は「リーダーシップとビジョン」という新ネタのお話をしました。結局、あらゆる組織の一番のキモはビジョンであり、それが実現できるかどうかは様々なレベルでのリーダーシップです。セミナーでは西遊記、オズの魔法使い、桃太郎、新選組などの組織のリーダシップをみなさんを小グループに分けて検討して発表していただきました。

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ゲストはお金のデザイン社の社長、広瀬朋由さん。同社の理念や組織、モデルに組み込まれた投資哲学と投資手法などのお話を聞けました。Theoという新サービスは10万円から投資ができるそうです。

お金のデザイン社のホームページでは簡単な質問に答えるとどのような資産配分が合っているかを知ることができます。(こちらで試してみてください)

そして、同社に運用を委託すると具体的なETFの組み合わせもでてくるそうです。運用報酬が1%で、売買手数料も無料というのもうれしいですね。

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座談会、懇親会も非常に盛り上がり、有益が議論が交わされました。

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4月のマンスリー・セミナーはゲストの都合で通常の第三日曜ではなく、第四日曜(4月24日)です。

ゲストはアーユルヴェーダ医として名高い蓮村誠先生です。病気にならない健康投資についてお話いただきます。私は寄付と投資の関係などに焦点を当て、金遣いの王道についてお話します。お楽しみに。

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岐阜でハッピー・マネー®「ミニ」教室

2016年3月20日 08:54

 岐阜でハッピー・マネー®「ミニ」教室。いままで私の教室に来てくれた最年少は2歳でしたが、今回は1歳が二人。ピギーちゃんで遊んでくれていました。これも勉強でしょう。アレンジをしてくださった国立さん、ありがとうございました。終了後の懇親会も楽しかったです!

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昼、夜で京都のラーメン名店を制覇!

2016年3月20日 08:48

 京都で一泊。絶好のチャンスと昼は新福菜館、夜は第一旭。両方とも京都のラーメンの名店として名高いお店です。この両店、並んで立っているのです。良きライバル、甲乙つけがたい・・・。

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新福菜館
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第一旭
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