メールマガジン

2019.04.15

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■□ I−Oウェルス・アドバイザーズのメール・マガジン
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■□ お知らせと本日公開「インベストライフ」
□■ 2019年4月15日号のご案内
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こちらから記事をご覧ください⇒http://www.investlife.jp

● 今月のひとこと

もうすぐ平成が終わります。平成の始まった日は1989年1月8日(日曜日)でした。昭和天皇崩御に続き、時代の大きな変化を感じさせる年でした。戦後の実業界のグルだった松下幸之助さん、芸能界の大スターの美空ひばりさん、子供たちに大きな夢を与えた手塚治虫さんらが亡くなりました。海外では天安門事件、ベルリンの壁の崩壊など大きな事件も発生しました。平成が始まって最初の取引日(1989年1月9日)の日経平均は30678円でしたから現在はまだこの高値よりも約3割下にあります。この日、ニューヨークダウは2199ドルでした。したがって現在はその約12倍の水準です。 平成に先立つ数年、日本の株式市場はバブルに沸きました。第二次オイルショックを乗り越え、プラザ合意後の円高を乗り越え、ブラック・マンデーの海外株式市場暴落も乗り越えました。さらに平成に入って公定歩合の引き上げもありましたがそれでもマーケットは上昇を続け、1989年年末の38915円をつけるのです。ある意味、この水準は「何が起こっても日本はだいじょうぶ」というきわめて過大な楽観を反映したものだったのでしょう。 それがはげ落ちた結果が構造不況に続くデフレ経済の定着です。何事も良いことが起こりすぎるとその反動が怖いというレッスンを教えてくれているようです。過度の楽観が悲観になり、それが平均的な水準に戻りつつあるのが現在。だとすると、まさに平均になる、「平成」と言うことだったのかもしれませんね。
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I-OWAからのお知らせ
岡本和久の新著、「お金と心〜200パーセントのしあわせ持ちになれるシンプルな生き方」(知玄舎、1400円+税、Kindle版は1080円)をテキストにした講演会を各地で行っています。5月25日(大阪)、6月1日(熊本)、6月22日(秋田)、6月23日(仙台)、8月4日(札幌)の予定です。詳細は順次、当社HP、FACEBOOKおよびメルマガでお知らせします。
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当社はカレンダー通り4/27(土)より5/6(月)までをお休みとさせていただきます。 ピギーちゃんのご注文は4/25(木)までに入金確認ができた分につき4/26に発送いたします。それ以降のご注文は連休明けの発送となりますのでご了承ください。 メールでのメッセージへのお返事は5/7以降となります。ご不便を掛けますがよろしくお願いします。
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FACEBOOK上で約3600人のクラブ・インベストライフの仲間が参加し、活発な議論をしています。投資未経験者の方の質問や疑問も大歓迎です。FACEBOOKに登録している方、ぜひ、ご参加ください。(FACEBOOKに継続的に投稿を行っている方に限定させていただいています)
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インベストライフ 2019年4月15日号のご紹介

● 特集1:対談:人生100年時代の年金戦略(下)
田村 正之 氏、岡本 和久 レポーター: 佐藤 安彦
岡本:田村さんは、日本の年金制度について、10年20年のレンジで考えた場合、どのように変わっていくべきだと思いますか?
田村:はい。やはりマクロ経済スライドという年金の財政を健全化させる仕組みをより強化していかないとダメだなと思います。特に大事なのは適用拡大です。

● 特集2:I-OWAマンスリー・セミナー講演より 世界の歴史とお金の統合 講演:今村 啓爾氏  レポーター:赤堀 薫里
大きく世界の貨幣というものを展望してみると、世界の歴史の動きと非常に関係しています。世界の長期にわたる人類の歴史の展開が見えてきます。お金とはそういうものだと思っています。貨幣がどのように始まったのだろうか。今から5000 年位前、メソポタミアで世界最古と言われるシュメール文明が起こります。そこでいろいろな物資の交換が行われるため、物資交換の仲立ちが必要となってきた。

● 特集3:I-OWAマンスリー・セミナー講演より 長期に成長する企業の見分け方  講演:岡本 和久 レポーター:赤堀 薫里
人生を超えた投資、志を後の世代につなぐ超長期投資のススメとして5 つの重要なポイントがあります。一つ目、長期にわたって良い世の中を創ることに貢献する企業、これはESG という視点になります。二つ目は100 年後にも需要がなくならず、栄え続ける企業。三つ目は、成長するための資金を自社で生み出せる企業。四つ目は、定性的なものですが、コア・コンピデンス、技術応用の不易流行。五つ目は、ビジョン、リーダーシップ、組織と人材、さらにはブランド、ネットワーク、フランチャイズ等の無形資産も含まれます。今日はこの中から、ESG という視点と成長するための資金を自社で生み出せる企業について集中的にお話しします。

● 特集4:知って得する、ちょっと差がつく トリビア・コーナー トリビア研究家 末崎 孝幸氏
★「ジブリ」って何? ★アマゾン(社名の由来など) ★「トヨタ」と「トヨダ」 ★渋谷のロープウエイ ★人種差別の原点はモンテスキュー(?) ★信濃川(と千曲川)」

● 特集5:資産運用こぼれ話 なぜ資産形成に株式投資が必要か 寄稿:岡本 和久
リタイア後のための資産形成をする際、投資目的は「購買力の維持+アルファ」です。資産形成は毎月、積立投資を行い、資産を増やしていくのですが、物価水準並みのリターンを得るだけでは足りないのです。例えば一念発起して給料が100の人が70を今の生活に使い、30を将来のために運用したとしましょう。

● 特集6:インベストライフ・アーカイブより 「金融、経済の『謎』に答える(その2)」(2003.12) 座談会:澤上 篤人氏、平山 賢一氏、速水 禎氏、岡本 和久
前回に引き続き、読者から寄せられた質問に編集委員が座談会形式で回答。素朴な疑問も大歓迎。プリミティブ(根元的)なテーマを掘り下げていくと、明日の経済の姿が見えてくる。

● 参考データ・コーナー
基本ポートフォリオのパフォーマンス
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび
基本ポートフォリオのパフォーマンス 10月は4資産成長型が0.57%、2資産成長型が0.72%のパフォーマンスでした。世界各地のパフォーマンスはhttps://www.ibbotson.co.jp/market/ でご覧いただけます

投信データ・ウォッチ
データ提供:イボットソン・アソシエイツ・ジャパン/投信まとなび

今回は純資産上位ファンド(毎月および隔月決算型を除く)の運用状況の運用状況をリストアップしていただきました。2019年3月時点でトップはひふみプラス(レオス)、2位が野村インド株投資(野村AM)、3位がグローバル・ロボティクス株式ファンド (年2回決算型)(日興AM)でした。


● I-OWAたより 岡本和久のI-OWA日記
http://www.i-owa.com/diary/diary/

★令和のサブレ ★目黒川の桜(動画) ★目黒の居酒屋「友」 ★第162回 I-OWAマンスリー・セミナー開催 ★池袋で発見したおいしい黒カレー

● セミナー案内(公開分のみ)

4月20日(土)14:00〜17:00 東京
つみたてNISAフェスティバル2019 ★満席で締め切られました
■赤坂インターシティコンファレンス4F The Air

4月21日(日)12:30〜16:30 東京
I-OWAマンスリー・セミナー(163回)
■会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス)  http://www.i-owa.com/company/access.html
■プログラム
12:30〜13:30 「資産運用 FAQs」(講師:岡本 和久・森脇 ゆき氏)
13:40〜14:40:「未来にひらく新技術」(ゲスト講師:発明家・物理学者、齊藤 健氏)
14:45〜15:30:フリー・ディスカッション
15:30〜16:30:懇談会
■スポット受講料:教室での受講は10000円+税 予約必須、動画での受講は5000円+税 お申込み、お問合せ:info@i-owa.com

5月19日(日)12:30〜16:30 東京
I-OWAマンスリー・セミナー(164回)
■会場:東京都渋谷区広尾1-8-6-7F(当社オフィス) http://www.i-owa.com/company/access.html
■プログラム
12:30〜13:30 「(未定)」(講師:岡本 和久)
13:40〜14:40:「グローバルに見た日本市場と資産運用業界、私の投資歴(仮題)」
(ゲスト講師:三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社取締役会長、デビッド・セマイヤ氏)
14:45〜15:30:フリー・ディスカッション
15:30〜16:30:懇談会
■スポット受講料:教室での受講は10000円+税 予約必須、動画での受講は5000円+税 お申込み、お問合せ:info@i-owa.com

5月25日(土) 13:30〜16:30 大阪
インベストライフ講演会
■会場:難波市民学習センター(OCATビル4階)
■プログラム:
講演 お金と心のお話(岡本和久)、質疑応答 
■参加費:2000円 テキストとして岡本和久著「お金と心」(知玄舎、1400円+税)を使います。お求めいただきご持参ください。会場での販売もあります
■お申込み:こくちーずkokucheese.com/event/index/554726/
■お問合せ:info@i-owa.com
■懇親会:あり

6月1日(土)13:30〜16:30 熊本
岡本和久「お金と心」の講演会
■会場:西部ガス ヒナタ ホール(下通 COCOSA5階)
■プログラム:
講演 お金と心のお話(岡本和久)、質疑応答
■参加費:2000円 テキストとして岡本和久著「お金と心」(知玄舎、1400円+税)を使います。お求めいただきご持参ください。会場での販売もあります
■お申込み:こくちーず https://www.kokuchpro.com/event/9c49bb0aec763d166569bc4df697e7c5
■お問合せ:info@i-owa.com
■懇親会:あり

6月22日(土) 13:30〜16:30 秋田
岡本和久講演会 岡本和久「お金と心」の講演会
■会場:秋田拠点センターアルヴェ 秋田市民交流プラザ4F洋室C-1秋田市東通仲町4-1(秋田駅直結)
■プログラム:
講演 お金と心のお話(岡本和久)、質疑応答
■参加費:2000円 テキストとして岡本和久著「お金と心」(知玄舎、1400円+税)を使います。お求めいただきご持参ください。会場での販売もあります
■お申込み:こくちーずhttps://kokucheese.com/event/index/559391/
■定員:30名
■懇親会あり

6月23日(日)14:30〜17:30 仙台
岡本和久講演会 岡本和久
■会場:仙台市青葉区中央1-3-1 (AER 6階 セミナールーム(1)B)
■プログラム:
講演 お金と心のお話し(岡本和久)、質疑応答
■参加費:2000円 テキストとして岡本和久著「お金と心」(知玄舎、1400円+税)を使います。お求めいただきご持参ください。会場での販売もあります
■お申込み:こくちーずhttps://kokucheese.com/event/index/559395/
■定員:24名
■懇親会あり

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<クラブ・インベストライフとは?>

人生を通じての長期投資は孤独な長旅です。この長旅に耐え、大きな喜びを得るには、資産運用を行うための基礎となる知識と孤独な旅を支えあう仲間が必要です。「将来の自分はいまの自分が支える」ほかない時代、クラブ・インベストライフの活動は、豊かで幸せな人生のための投資を目指しています。

毎月、ネット上で会報誌を公開するほか、FACEBOOKやTwitter上で議論の場を提供し、各地でのセミナーを開催しています。

まったく投資の経験のない方も多数、参加しておられます。大手金融機関から完全に独立しているので、特定の商品をお勧めすることも販売することも一切ありません。
詳細はこちらで ⇒  http://www.i-owa.com/club/index.html

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● 次回の配信は2019年5月15日です
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